Takie wpłaty na pewno zainteresują bank. Od razu poinformują urząd skarbowy

Bankomat posiada liczne funkcje, a niektóre z urządzeń umożliwia nie tylko wypłatę pieniędzy, ale także ich wpłatę. Warto jednak pamiętać, że taki sposób korzystania pozostawia po sobie ślad. Ten następnie może przykuć uwagę zarówno banku, jak i urzędu skarbowego.

Bankomaty pod lupą urzędu skarbowego

Banki systematycznie śledzą aktywność na kontach, w tym wpłaty, które trafiają na konta. Bez względu na sposób wykonanych wpłat, te mogą wzbudzić podejrzenie, w szczególności, gdy przekroczą kwotę 15 tysięcy euro, czyli około 64 tysięcy złotych.

Przy takiej transakcji bank jest zobowiązany poinformować o zaistniałej sytuacji KAS, by w taki sposób przeciwdziałać praniu pieniędzy i wspieraniu terroryzmu. Dlatego też każda wysoka kwota, bądź budzący niepokój ruch na koncie, zostaną sprawdzone.

Warto jednocześnie pamiętać, że taka sama sytuacja dotyczy działań wykonanych za pomocą bankomatów, bądź wpłatomatów. W sytuacji, jeśli klient sporadycznie bądź wcale nie korzysta z takich urządzeń, a nagle jego aktywność będzie częsta, bank może zwrócić na to uwagę. Następnie przejdzie do określonych działań, w tym sprawdzenia, co stoi za tą zmianą.

Takie sytuacje mogą zaniepokoić bank

Transakcje na wyższe kwoty, które wzbudzą zainteresowanie banku, mogą trafić do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Tam taki przelew zostanie poddany weryfikacji. Nie oznacza to jednak, że jest to jedyny powód, który skłoni urząd do dalszych działań.

Ten może przyjrzeć się także innym przelewom, również niższym. W tym przypadku niepokój mogą wzbudzić aktywności na koncie dotyczące niższych kwot, lecz wykonywanych systematycznie. Tak samo jest przy podejrzanych tytułach oraz różnych odbiorcach, którzy otrzymują podobne ilości gotówki.