Wpłacasz takie kwoty? Bank natychmiast zgłosi to do skarbówki

Banki mają obowiązek zgłaszania do KAS każdej transakcji powyżej 15 tys. euro. Co więcej, inne transakcje także mogą wzbudzić podejrzenia. Wyjaśniamy, które to wpłaty i jak bezpiecznie korzystać z bankomatów.

Wpłata ponad 15 tys. euro trafi do KAS

Według Ustawy o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy  banki mają obowiązek zgłaszać do Krajowej Administracji Skarbowej (KAS) każdą wpłatę do bankomatu powyżej 15 tys. euro (około 64 tys. zł). Po przekazaniu takiej informacji wszelkie dane na temat transakcji trafiają do systemów monitorujących. Warto jednak pamiętać, że operatorzy mają prawo zgłosić do skarbówki także przelewy na mniejsze kwoty. Wszystko zależy od okoliczności.

Jakie wpłaty przyciągają uwagę KAS?

Do KAS można zgłosić każdą transakcję, która nie pasuje do profilu klienta i budzi podejrzenia. Mają na to wpływ czynniki, takie jak:

• przelew na dużą kwotę,
• przelewy na mniejsze kwoty, ale wykonywane często i w sumie składające się na sporą sumę,
• podejrzane tytuły realizowanych przelewów,
• różni nadawcy przelewający na konto podobne kwoty, co może wskazywać na dywersyfikację wpłat lub nierejestrowany handel.
• nowy odbiorca (jeżeli nigdy wcześniej mu nie przelewaliśmy).

W przypadku wykrycia takiej nieprawidłowości bank nie ma obowiązku zgłoszenia jej do KAS, jednakże ma do tego prawo. Do procedur bezpieczeństwa należy m.in. zablokowanie środków na końce do wyjaśnienia sprawy.

Jak bezpiecznie korzystać z bankomatu?

Aby zachować bezpieczeństwo podczas wpłat z bankomatów należy przede wszystkim nie nosić przy sobie dużych kwot w banknotach. W przypadku potrzeby skorzystania z takiej usługi warto pojechać z domu z gotówką prosto do bankomatu, aby zminimalizować ryzyko kradzieży dużej sumy pieniędzy.

Warto także skontrolować urządzenie przed użyciem. Na bankomatach oszuści montują czasami kamery lub nakładki na klawiaturę, które służą wyłudzaniu danych. W przypadku kolejki do maszyny należy upewnić się, że oczekujące osoby stoją w bezpiecznej odległości, bez możliwości podejrzenia danych poprzednika oraz kwot, jakie wpłacamy.